Признаки финансовой пирамиды, как не попасть на удочку мошенников

foto-ptic-v-vide-finansovoj-piramidy
Обновлено:

Я знаю, все признаки финансовой пирамиды, как не попасть на удочку мошенников - за последние 15 лет с момента потери квартиры в одной из таких организаций, отметился в этих мошеннических схемах 9 раз.

Изучал жуликов криптовалюты, недвижимости, золота, ювелирных украшений и даже подискутировал с Мавроди. С полной уверенностью могу сказать;  можно обойти их стороной, ежели не совершать одну бестолковую вещь.

На 1.09.20 года в России было выявлено 140 финансовых пирамид, в Украине, вкладчики, за последние 6 лет вложили в них более 1 миллиарда долларов. По какой причине так происходит и как не вляпаться в наследие Карло Понци - отца финансовых пирамид.

Как не попасть в финансовую пирамиду

Финансовой пирамидой называется организация, которая сосредотачивает у себя деньги, постоянно привлекая новых вкладчиков.

Работают они уже более ста лет. Принцип постоянно один и тот же: вкладчиком инвестируется энная сумма, первые получают процент с вложений очередных и так далее, пока структура не разорится. 

Побеспокоили и меня, предложив стать инвестором одной из компаний, классической мошеннической схемы. Она активно ищет вкладчиков в России, Украине, Белоруссии и Латвии. Расскажу о ней впереди.

Как узнать финансовую пирамиду

Ежели вам советуют вложить свои кровные в качестве инвестиции в фирму, о которой вы ничего не слышали, прежде всего спросите:

  • имеет ли она лицензию Центрального Банка страны на свою работу. Этот вопрос отрубает две трети высоко прибыльных инвестиционных компаний, а их сотрудники застывают в немой сцене, как в “Ревизоре”. Однако часто организаторы говорят, что для их деловых операций она не нужна. Проверить лицензию можно на сайте Центрального Банка 
  • отчего организация имеет такой высокий процент по вкладам. Банки дают до 11% годовых, а мошенники сулят от двухсот процентов годовых, ни у одной отрасли экономики нет такой рентабельности 
  • отчего она так смело гарантирует высокие доходы, ведь фондовый рынок запрещает делать такие заявления 
  •  пирамиды могут быть паевыми инвестиционными фондами, у них процент больше чем депозитные ставки. Клиентам сулят стать соинвесторами обещая более половины прибыли фирмы. Чтобы проверить их на мошенничество, посмотрите реестр Центрального Банка 
  • назойливая реклама, которая не объясняет откуда берутся такие большие деньги 
  • отчего многие мошенники маскируют свои схемы под продажу дорогого или дешевого ненужного товара 
  •  отчего  в организации получение денег применяется за счет привлечения других клиентов

В последние годы пирамиды стали прятаться за краудфандингом в криптовалюте. Такие схемы образуются в интернете. Краудфандинг - это объединение средств людей для применения в одном проекте.

фото мышеловки с деньгами - это финансовая пирамида

Знаю, что когда компания представляется как инвестиционная, она имеет меморандум, в котором содержится вся необходимая юридическая информация для потенциального инвестора.

Перед тем, как участвовать в деятельности любой финансовой организации, в том числе кассы взаимопомощи или просто потребительского кооператива, составьте хотя бы договор, чтобы понимать:

  • кому вы отдаете свои деньги 
  • что организация думает о вложении денег, чтобы получить прибыль
  •  условия организации, для выплаты вашей доли прибыли

Сколько живут финансовые пирамиды

1 сентября 2020 года была блокирована финансовая пирамида B2B Jewelry, крупная сеть “ювелирных магазинов” которая успешно работала в Украине с лета 2018 года. Ей удалось присвоить 250 млн долларов. В Украине пострадало 600 тысяч человек.

Основатель B2B Jewelry Николай Гонта, владелец ювелирной мастерской, называющий ее заводом “Шарм”из города Ладыжин Винницкой области.

Товаром были золотые и серебряные украшения с кэшбеком более 100% и денежные сертификаты под 400% годовых. Сертификаты, напечатанные на обычной бумаге без реквизитов, были гарантией выплат денег.

фото сертификата компании B2B Jewelry

Помню, как меня, хотя бы раз в неделю приглашали на встречи, выпить чашечку кофе, знакомые и незнакомые люди, вкрадчивым голосом предлагавшие золотой рай.

 Самая долгоиграющая мошенническая схема американца Бернарда Медоффа просуществовала пятнадцать лет, прогорев одиннадцать лет назад, причем инвесторам обещали всего лишь от двенадцати до тринадцати процентов в год.

Современные пирамиды действуют стремительно с агрессивной рекламой, сбором денег с тех, кто верит в чудеса. Учредители с деньгами инвесторов скрываются и на новом месте создают очередной проект, так до тех пор, пока не сядут в тюрьму.

Часто жулики пытаются демонстрировать высоко рентабельную деятельность, называя фирму звонкими и красивыми названиями: ИТ-компанией, интернет-компанией, инвестиционным проектом.

Такое мошенничество подается под разными “соусами”, изобретательности организаторов просто удивляешься. Лживые проекты работают во всех сферах привлекательных областей от золота до криптовалюты.

Думаю, что вы найдете применение своим честно заработанным деньгам, ежели не находите, то возможность быть обманутым - неотъемлемое право любого гражданина, это то же самое, когда говорят, что не надо переходить дорогу на красный свет, люди все равно делают по своему.

Жулику достаточно иметь красивый сайт с прикрученной системой платежей и рассказом о возможной прибыли. Чтобы оценить денежные риски нужно быть финансово грамотным человеком.

Почему силовые структуры игнорируют финансовые пирамиды

Силовики обычно включаются в работу тогда, когда вкладчиками уже утеряны все деньги, а основатели пирамид греются под солнцем в одной из жарких стран.

Как объяснил знакомый из управления полиции на правах анонима, силовые структуры инициативу проявлять не хотят, тогда им придется, как заявителям быть будущими свидетелями в этом деле.

Условно говоря мошенничество и правовые отношения делит хрупкая граница. Дело открывается при условии, когда мошенник завладевает имуществом или деньгами.

Операции купли-продажи сертификатов юристы считают гражданскими отношениями, из-за этого дела не открывают, упреждающе никто не работает.

Формально привлечение средств населения не нарушение закона. Тем более, ежели не выдаются фискальные чеки. Мошенники, стараются себя защитить, вводя в штат фирм по несколько юристов.

Привлечь организаторов пирамиды к ответственности намного проще, чем вернуть деньги вкладчикам. Посему прежде чем вложить деньги в сомнительную фирму, несколько раз подумайте.

Почему в России и Украине бум финансовых пирамид и как прекратить их тиражирование

Начиная с 90-х, начался их расцвет, он существует до сих пор, меняется только тактика, обещания остались прежними: большие деньги!

Человек хочет слышать то, что хочет слышать. Следовательно, организаторы, являющимися хорошими психологами, обещают золотые горы, так кто ж перед этим устоит?

На финансовом рынке пересекаются пути двух категорий людей: те кто хочет быстро обогатиться мошенническим путем и те кто хочет обогатиться, честно и удачно, вложив свои деньги. Эти люди не дают исчезнут  пирамидам.

Что нужно знать, чтобы не попадать в финансовые пирамиды

25 лет в сфере обмана, связанного с финансами я наблюдаю одну и ту же картину: организаторы мошеннических схем оттачивают свое мастерство, вытаскивая из карманов у доверчивых граждан, как можно больше денег. В 80% им это удается.

Вкладчики же, имеющие слабую грамотность в области финансов, постоянно наступают на одни и те же грабли. Встречал женщину, которая в поисках правильной компании, попала на деньги в четырех.

Большинство населения не представляет как работают вклады, не могут оценить риски вложений денег, берут ненужные кредиты, неумело распоряжаются деньгами.

Нужно не только уметь зарабатывать деньги, но и разумно их тратить, научиться правильно их инвестировать, знать как приумножить. Существует много книг, тренингов по дисциплине финансов.

 Когда начнете разбираться в финансах, вам уже трудно будет попасться на удочку мошенникам, разве что по собственному желанию.

Мой внук стал обучаться финансовой грамотности с первого класса. Сейчас он работает и 10% инвестирует в один из зарубежных фондов. Умеет отличать обычную компанию от мошеннической.

Что делать, если стали жертвой финансовой пирамиды

Каждый год на постсоветском пространстве жертвами пирамид становятся сотни тысяч граждан. Большинство теряют от 100 до 1000 рублей, смирившись с такой небольшой суммой. Этим пользуются мошенники.

фото схемы как быть если вы стали жертвой финансовой пирамиды

На начальном этапе, проанализируйте действия организации, сравнив их с признаками пирамиды. Ежели вам самим разобраться сложно, попросите помощи у кого-нибудь из знакомых юристов, чтобы удостовериться, что это действительно мошенническая схема.

Если она еще работает, составьте заявление с требованием вернуть деньги, сказав, что иначе будете жаловаться в правоохранительные органы.

Нужно иметь подтверждающие документы о том, что вы внесли деньги, это может быть сертификат или договор. И даже в этом случае, с бумагами на руках, фирма не всегда гарантирует их возврат. 

Чаще всего в сети мошенников попадают:

  • студенты
  • женщины в декретном отпуске
  • пенсионеры
  • эмоциональные и не разбирающиеся в финансах женщины
  • молодые люди мечтающие быстро разбогатеть, не прилагая к этому усилий

Как оценить финансовые риски

Без денежных рисков не бывает никаких операций. И если вам гарантируют получение дохода, бегите от них не оглядываясь. Риски бывают в любом деле: в бизнесе, в инвестициях. Риски бывают оправданные и неоправданные.

Здесь может быть два варианта: или человек сам не понимает чем он занимается, или хочет обмануть вас. Обычно прибыльность привязывают к определенным финансовым средствам. 

Если вам скажут, что украинские или российские облигации на сто процентов дадут вам прибыль в шестьдесят процентов, у меня появятся вопросы, насколько компетентен человек, который это сказал.

Возвращаясь к опыту, не знаю убедит это вас ли нет, но после того как я оказался в мошеннической схеме и потерял квартиру, серьезно занялся финансовым образованием. Поэтому когда вы занимаетесь капиталовложениями, чаще активируйте свою голову, это полезно.

Если компания не показывает доходность, не рассекречивает куда вкладывает финансы, поздравляю, вы попали в мошенническую схему!

Компания АВА Marketing: очередная финансовая пирамида

Компания в данное время активно раскручивается в России Украине, Латвии и Белоруссии. Пообщавшись с финансовым консультантом стало многое ясно.

Предложения АВА Marketing на первый взгляд выглядят соблазнительно: 25-30% годовых в долларах или евро. Можно взять кредит в среднем под шесть процентов годовых. Обещает вознаграждения за приглашения новых клиентов.

Попытаюсь разобраться в организации и ее предложениях. И вот что настораживает:

  • отсутствие лицензии на финансовые операции, на сайте компании написано, что по виду ее деятельности, она не нужна. Но в России и в Украине управление финансами значится лицензируемой. Ежели у фирмы, работающей с финансами, нет лицензии, это на 80% говорит о том, что лучше с ней не иметь никаких общих денежных дел 
  • обещает высокую доходность 25-30% годовых в иностранной валюте, это тоже один из признаков жульнической схемы: при такой доходности высокий риск потерять деньги 
  • не проводятся независимые отчеты по финансовой деятельности
  • компания зарегистрирована в офшоре, чтобы ее деятельность никто не контролировал
  • новые клиенты привлекаются с помощью сетевого маркетинга, на его принципах легче создать пирамиду

Компания имеет офисы в Минске, Москве, Киеве, Риге, юридические лица почему-то нигде не зарегистрированы. Организация осуществляет доверительное управление в интересах клиентов.

рисунок людей сдающих деньги в финансовую пирамиду

Тогда, тем более ей нужна лицензия на финансовую деятельность, хотя она зарегистрирована в офшоре. В компании есть Устав, но его почему-то прячут и не показывают. В общем сомнений много.  

Чтобы довериться финансовой организации, должно быть:

  • оформлены правоустанавливающие документы с законами той страны, где она предоставляет услуги, прежде всего лицензия 
  • компания проводит периодические проверки аудита, дает клиентам финансовую отчетность своей деятельности владеть реальным диверсифицированным портфелем инвестиций (это возможно только при проведении независимого аудита), чтобы уйти от юридической ответственности, такие компании специально регистрируются в офшорных зонах, чтобы сложней было их проверить

В компанию приходят люди в большинстве со слабой финансовой грамотностью, путая инвестиции с денежной подушкой. Почему-то многие любят учиться на своих ошибках. 

Большинство этих вкладчиков с пеной у рта, до последнего момента, защищают компанию от критики. Когда она исчезает, почему-то становится виновато государство. А ведь предупреждали!

Поэтому друзья, прежде чем нести деньги в очередную кампанию, разберитесь, есть ли у нее признаки финансовой пирамиды. А чтобы их не потерять, прочитайте “Двенадцать стульев” Ильфа и Петрова. Все-таки Остап Бендер знал толк в инвестициях! 

Поэтому без финансового образования - никуда. Была полезна эта заметка? Напишите в комментариях. Были у вас истории связанные с мошенническими проектами? Всем удачи!

Нет комментариев

Оставить комментарий

Отправить комментарий Отменить

Сообщение